央視報道稱中行公然造假洗黑錢外匯管制形同虛設

2014-07-09 14:45:00|來源：央視|字號：

　　“我們不管您的錢從哪來，怎麼來的，都可以幫您弄出去”中國銀行某支行的工作人員稱，別管您的錢有多黑，多見不得光，銀行都有辦法給你洗白，並且安全的弄到國外。

　　銀行走進移民會外匯隨便換

　　中國社會科學院的一份報告稱，近三年，我國年均向海外移民人數已經接近20萬，其中海外投資移民的人數增長迅速。要想移民到歐美等國家，投資移民動輒就是幾十萬上百萬美元，為什麼數額巨大的投資門檻卻擋不住一些人的移民熱情，是什麼人在拿投資移民做掩護，讓大量不明資金外逃，銀行和移民中介在當中又扮演什麼樣的角色？

　　在北京，一到周末大大小小的移民中介就辦起各個國家的移民咨詢會。低端一點的場址就直接選在移民公司裡，而高端大氣的則要在國貿CBD附近的各大高端五星級酒店裡舉行。在一家五星級酒店的宴會大廳裡正在舉行一場大型投資移民咨詢會，記者看到除了移民中介和不少客戶外，竟然還有中國銀行的身影。

　　“你要投資移民把錢轉出去肯定要走中行業務，駐展，要有需求就直接去找他們。”一位移民中介銷售人員這樣告訴記者，有投資移民項目的國家都要求投資移民人將一定數額的外幣匯到國外項目指定帳號上，才能辦理移民。由於我國控制個人換匯，每人每年最多隻能換匯五萬美元，要想湊夠動輒幾十萬數百萬美元的投資移民款，隻能去找中國銀行。

　　而中國銀行的工作人員也証實了這樣的說法：“我們幫您做的是把您這麼大金額都換成外幣，一步匯走，就做這一步。”

　　跑到投資移民咨詢會上來開展業務，中國銀行的服務可真夠便民的，當然這外匯不能白幫客戶換，銀行還要收取一筆可觀的費用，手續費大概在千分之三到千分之四，相當於匯率貴點。

　　“優匯通”一項見不得光的銀行業務

　　按照我國外匯管理規定，每人每年最多隻能換匯五萬美元，那麼為什麼中國銀行稱他們可以為需要移民的客戶無限額地換取外匯，並且還可以直接打到國外賬戶呢？在調查中記者發現，其實銀行的這項換匯業務並非是光明正大的正常業務，裡面還隱藏著貓膩。

　　在投資移民會上，雖然銀行的工作人員詳細地為客戶介紹著這項名為優匯通的無限換匯業務，但是記者在中國銀行的官方網站上卻並沒有看到所謂的優匯通無限換匯業務，在中國銀行的各家分支行裡，也並沒有相關服務的介紹。那麼這個所謂的優匯通無限換匯業務到底是怎麼回事呢？當記者主動問到銀行的工作人員時，他們才告訴記者，確實有這項業務，屬於是廣東分行牽頭的業務，各地的中行隻有經過廣東分行才能做，但是不做任何宣傳。

　　中國銀行北京某支行的某位員工這樣告訴記者：“人民幣要先轉到廣東分行，然后換匯，這個優匯通業務我們都是和移民中介合作，不做任何對外宣傳，除非客戶主動來問，我們才說。”

　　在中國銀行深圳分行，在記者的要求下，一位工作人員才讓記者看了存在她辦公電腦裡的優匯通業務相關資料，裡面明確寫著這項業務是專門針對北美、澳洲和歐洲一些國家的投資移民。記者提出拷貝一份以進行詳細的了解，卻被當場拒絕。工作人員告訴記者，這份材料不能外傳，而這項業務不能公開。

　　不做宣傳，資料不能公開，客戶不問就不說，銀行如此隱秘的業務不免讓人生疑。北京某支行的一位副行長偷偷告訴記者，這項業務其實並不符合國家相關外匯管理的規定，不是那麼見得了光，所以中行只是偷偷在做，今年初就因為外管局檢查而停了一段時間。

　　突破管制銀行偷偷打通資金外流通道

　　作為一家國有大型銀行，中國銀行竟然還有優匯通這樣偷偷摸摸，似乎不能見光的業務，真是讓人匪夷所思，那麼這項無限額的換匯業務到底是如何操作，是否違規呢？記者在北京、深圳、廣州等多地進行了深入的調查。

　　記者先走訪了北京的多家中國銀行，關於優匯通業務，他們都稱這項學名為跨境人民幣結算的業務其實是廣東分行做的，北京各家支行最終還是要找到廣東的分支行去辦理，人民幣隻有通過他們才能換成外幣。

　　“優匯通學名叫跨境人民幣結算業務，它是金融服務項下，以前是被禁止的。”

　　“你要在廣東分行開個戶，但你不用過去，我們幫你弄。然后錢轉到那裡，再換成外幣匯出去。”

　　為了找到優匯通業務的源頭，記者來到了位於廣州的中國銀行廣東分行，一位營業部大堂經理告訴記者，通過國內各個分支行，各地來這裡辦理優匯通業務的顧客很多。

　　這裡的大堂經理告訴記者：“移民的人確實挺多的，全國各地是往我們這來，你不能光看櫃面有沒有這樣的客戶，因為有些是遠程處理的。”

　　據介紹，在廣東除了中國銀行廣東分行可以直接辦理這項業務以外，它下面的很多支行也可以具體操辦。一家支行的客服經理告訴記者，其實他們並不是在國內把客戶的錢兌換成人民幣，而是把人民幣先匯到國外，再由中行的國外分支機構兌換成外幣。

　　“因為這個要通過海外行來做，海外行報一個匯率給我們，我們折算后匯出去的人民幣，但是到那邊接收的是外幣，就是通過中國銀行倫敦分行或者東京分行，或者是巴黎分行。”